L'examinateur certifié en fraude et enquêteur professionnel Ransford Nana Addo Junior a averti que les escrocs en ligne manipulent soigneusement le désir de commodité, d'énormes réductions et d'affaires rapides des consommateurs pour les attirer dans des schémas frauduleux.

S'exprimant dans l'émission Super Morning Show de Joy FM le vendredi 31 juillet, lors d'une discussion sur la prévention des escroqueries en ligne, il a déclaré que les fraudeurs n'agissent pas au hasard mais suivent des étapes soigneusement planifiées, conçues pour gagner la confiance de leurs cibles avant de leur prendre leur argent.

Selon lui, comprendre le fonctionnement de ces escroqueries est la première étape pour les prévenir.

“Une chose essentielle à propos des escroqueries est que si vous êtes capable de repérer une escroquerie, vous pouvez l'arrêter. La seule façon de stopper une escroquerie est d'être capable de la repérer,” a-t-il déclaré.

Il a expliqué que les escrocs opèrent par une série d'étapes plutôt que de simplement approcher leurs victimes sans préparation.

“Ils ont des caractéristiques. Les escrocs passent par des étapes. Ils ne se réveillent pas simplement pour vous escroquer,” a-t-il noté.

Il a déclaré que l'un des plus grands outils exploités par les criminels est la préférence des consommateurs pour la commodité.

“Il y a quelque chose que les criminels et les clients ou consommateurs aiment. Nous appelons cela la commodité. Les clients et les consommateurs aiment la commodité, et les criminels l'adorent,” a-t-il dit.

Il a expliqué que de nombreux acheteurs préfèrent commander des produits depuis le confort de leur domicile plutôt que de se rendre dans des magasins physiques, ce qui crée une occasion pour les fraudeurs d'intercepter les transactions.

“Parce que vous ne voulez pas vous déplacer jusqu'à ce magasin pour aller chercher un article. Vous voulez passer un appel pour qu'on vous apporte l'article. C'est de cela que profite le criminel,” a-t-il déclaré.

“La commodité que vous recherchez, ils s'immisceront entre vous et un magasin de détail et vous prendront de l'argent. Le magasin de détail ne reçoit pas l'argent, le client ne reçoit pas les marchandises, et le criminel est content.”

Selon lui, les escrocs commencent par effectuer une surveillance afin d'identifier les entreprises et les tendances qu'ils peuvent exploiter.

“Ils font de la reconnaissance, ils font de la surveillance,” a-t-il déclaré, expliquant que les fraudeurs étudient les entreprises qui proposent des promotions, identifient les détaillants populaires et surveillent les secteurs qui attirent un grand nombre de clients.

Il a indiqué qu'au lieu de créer de toutes nouvelles entreprises, de nombreux criminels clonent désormais des marques bien établies pour paraître légitimes.

“Ce qui est dangereux avec la catégorie actuelle à laquelle nous sommes confrontés, c'est le clonage. Ils ne créent pas une nouvelle entreprise. La plupart d'entre eux ne feraient pas cela. Ils clonent une entreprise déjà existante et bien connue,” a-t-il dit.

Selon lui, les fraudeurs copient des entreprises authentiques en créant de faux sites web et en publiant des coordonnées frauduleuses, tout en s'appuyant sur la réputation déjà bâtie par des sociétés légitimes.

“Ils vont cibler une entreprise existante… Ils clonent une entreprise existante, fournissent un site web puis mettent de faux noms, des noms frauduleux comme contacts,” a-t-il expliqué.

Ransford Nana Addo Junior a déclaré qu'une autre tactique courante est l'utilisation de réductions anormalement importantes pour attirer les victimes.

“Une chose essentielle en dehors de la commodité, c'est lorsque vous baissez votre prix. La réduction est une autre chose dont ils se servent,” a-t-il déclaré.

En prenant l'exemple d'un téléviseur, il a expliqué comment les escrocs utilisent des offres irréalistes pour tenter les acheteurs.

“Un téléviseur neuf de 75 pouces qui devrait idéalement se vendre à environ GH¢16 000, ils disent le vendre à GH¢8 000. Qui n'aimerait pas ça ?” a-t-il demandé.

Il a décrit cela comme “l'étape d'attraction”, où les fraudeurs combinent d'importantes réductions avec des promesses telles que la livraison gratuite pour inciter les victimes à prendre contact.

“Ils lancent l'appât et les gens commencent à appeler la ligne directe,” a-t-il déclaré.

Selon lui, les réseaux d'escroquerie forment même des agents du service client pour qu'ils paraissent professionnels et convaincants.

“Ils ont formé des personnes qui s'assoient et prennent les appels de manière professionnelle. Le langage est impeccable. Ils confirment chaque script qu'ils ont mis en ligne,” a-t-il déclaré.

Ces agents rassurent les acheteurs potentiels en leur affirmant que les promotions sont authentiques et demandent souvent des acomptes avant la livraison, en particulier pour les clients situés en dehors des grandes villes.

“Ils vous diront : ‘Oui, nous faisons la livraison gratuite. Si vous êtes en dehors d'Accra, vous devez payer un acompte de 10 % avant que nous ne nous déplacions pour prouver votre sérieux’,” a-t-il expliqué.

Il a déclaré qu'une fois la communication engagée, les escrocs passent à ce qu'il a décrit comme l'étape d'engagement, où ils négocient avec les victimes et les incitent à dépenser encore plus d'argent.

“L'escroc ne dira pas non. Même si vous voulez d'autres réductions parce que vous en achetez 10, ils vous diront : ‘Oui, nous vous accorderons une réduction supplémentaire de 20 %’,” a-t-il dit.

Il a averti que c'est là que la cupidité devient l'une des armes les plus puissantes utilisées par les fraudeurs.

“C'est là que la cupidité devient la dynamique dominante suivante que les escrocs exploitent. La commodité, la réduction et notre cupidité,” a-t-il déclaré.

Il a indiqué que les gens sont souvent tentés d'acheter des produits dont ils n'ont pas besoin et qu'ils n'avaient pas prévu d'acheter simplement parce qu'ils pensent faire une affaire exceptionnelle.

“Ils savent que la tendance humaine à être avide existe. Ils jouent sur l'aspect de la cupidité,” a-t-il déclaré.

L'enquêteur en fraude a également mis en garde les consommateurs contre les promotions qui créent une urgence inutile.

Il a expliqué que les escrocs imposent souvent des délais courts pour pousser les victimes à prendre des décisions rapides sans vérifier le vendeur.

“Ils vous diront que la promotion va expirer et que vous avez les prochaines 24 heures. Lorsque vous entendez ces choses, sachez que vous vous dirigez vers le danger,” a-t-il déclaré.

Il a conseillé aux consommateurs de se méfier des entreprises qui refusent les visites en personne et insistent uniquement sur la livraison à domicile.

“Ils créent la commodité pour vous. ‘Ne venez pas, nous vous livrerons.’ Parce que dès que vous dites : ‘Je veux venir à votre salle d'exposition’, il n'y a pas de salle d'exposition,” a-t-il déclaré.